Chi SOno
Tutto il mio percorso, di studi prima e di lavoro poi, è il frutto della mia passione e della mia attitudine alla professione che ho scelto.
Questo mi ha permesso di poter continuare a fare il lavoro che mi piace e mi da soddisfazione.
Parlare di denaro è un argomento delicato. Trattare quello degli altri è delicatissimo. Per questo tratto il denaro degli altri con una cura ancora maggiore di quella che uso per il mio e per quello di amici e parenti.
Ogni uomo è una somma.
La somma delle sue esperienze, competenze, incontri. Ogni vita può essere una moltiplicazione di occasioni o una sottrazione di responsabilità. Un uomo saggio sa che la divisione dei compiti esalta le capacità e migliora il risultato.
La vita, però, non si può ridurre a una semplice operazione, tanto meno se, come fa lo studio Degiorgis, ci si occupa dei risparmi della gente. Non si tratta di sola matematica, anche se l’attenzione al risultato è al centro di ogni mia azione professionale, i rapporti con i miei clienti sono fondati sull’etica del lavoro e sul rispetto delle persone e del loro denaro.
A me lo ha insegnato mio padre che ha sempre detto che, nel lavoro come nella vita, bisogna fare i conti con: sincerità, rispetto, coerenza e senso della responsabilità che sono i valori che sono alla base del mio impegno, tutti i giorni.
Io mi chiamo Marco Degiorgis, sono sposato con due figlie, provengo da una famiglia di imprenditori del settore gioielleria, mi sono laureato in Economia presso l’Università degli studi di Pavia, ho conseguito un diploma di marketing presso Camera di Commercio di Torino, un diploma di pianificazione e analisi finanziaria con specializzazione in consulenza agli investimenti, ho master in finanza aziendale e tutto questo l’ho fatto perché ho dato ascolto alla mia famiglia che mi diceva che studiare è importante e ogni cosa si farà “da grandi”, nella vita, bisogna essere seri e prepararti.
Dopo il percorso di studi ho affrontato una lunga esperienza come dirigente e consulente di aziende nazionali.
Nel 2001 ero direttore commerciale di unʼazienda del settore beni di lusso e avevo il mio gruzzoletto investito principalmente in una Gestione Patrimoniale.
Considerato quanto mi costava ogni anno la gestione, ritenevo di aver affidato i miei soldi a persone competenti e capaci. Purtroppo, mi accorsi a mie spese che così non era, perché nel corso del 2001 vidi scendere vertiginosamente il valore dei miei investimenti del 35%. Interpellati i gestori, nessuno era in grado di dirmi quando e dove il baratro sarebbe finito e quanti soldi avrei ancora perso, se non che nel lungo periodo le borse avrebbero comunque recuperato. Mi venne in mente una frase del famoso economista John Maynard Keynes, del quale avevo studiato gli scritti per preparare lʼesame di Economia 1 alla facoltà di Economia e Commercio, che un giorno replicò che nel lungo periodo saremo tutti morti!
Decisi che i gestori non erano degni della mia fiducia e incominciai a studiare se ci fosse un modo più intelligente di investire il mio denaro.
Da allora non ho mai smesso di studiare, di imparare, di informarmi e di migliorare la gestione dei miei investimenti. Nellʼarco di pochi anni, visti i risultati che stavo ottenendo per i miei investimenti, parenti, amici e conoscenti iniziarono a chiedermi consigli su come gestire i loro patrimoni. Scoprii allora che era possibile trasformare unʼesigenza in una attività, che fino a pochi anni prima era stata riservata alle banche, cioè quella di dare consulenza in materia di investimenti, senza però aver nulla da vendere. Era possibile fare il consulente patrimoniale.
In seguito nel 2006 ho fondato a Valenza lo studio di consulenza patrimoniale Degiorgis.
Dato che le persone mi chiedevano di occuparmi anche di altri aspetti collegati al denaro, come ad esempio gli aspetti assicurativi o previdenziali, ho capito che per dare risposte efficaci era necessario costruire una squadra di professionisti esperti, che potessero vedere il problema da tutte le angolazioni e fornire risposte integrate e coerenti con la pianificazione personalizzata di ogni persona da me assistita. La squadra lavora a stretto contatto ed è composta da: avvocati, notai, commercialisti, consulenti assicurativi, life planners, consulenti finanziari, consulenti previdenziali. In questo modo oggi siamo gli unici a fornire una risposta integrata ad ogni esigenza che riguarda la protezione del patrimonio e la sua pianificazione.
Nel novembre 2017 si concretizza quindi il Sistema 7 Corazze, per la protezione del patrimonio personale degli imprenditori.
Contemporaneamente ho assunto mandato, come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, con delibera OCF n. 796 del 14/12/2016, con 4Timing Sim SPA, una società di intermediazione mobiliare indipendente e come sub agente assicurativo con Alphaevo SRL, un broker assicurativo specializzato nelle polizze ramo vita. Tutto il materiale pubblicato sotto forma di articoli nel blog, precedente alla data di novembre 2017, fa riferimento alla mia precedente professione di consulente finanziario autonomo. Ho inserito le date di pubblicazione degli articoli, a scanso di equivoci.
A gennaio 2019 prende forma, in collaborazione con 4Timing SIM, il progetto di Family Office.
Perché ho deciso di assumere mandato con 4Timing SIM? E’ una SIM indipendente dal sistema bancario. Per essere un vero professionista il Consulente non può legare la propria remunerazione alla vendita di prodotti finanziari. Per questo motivo in 4Timing offriamo il servizio di consulenza finanziaria su base indipendente, lavorando cioè per il raggiungimento degli obiettivi del cliente, senza alcun conflitto d’interesse. Il nostro compenso è semplice e trasparente e si basa solo sul nostro lavoro e non sugli strumenti consigliati. In questo modo il cliente ha la certezza dell’allineamento dei suoi obiettivi con quelli del suo consulente, che, libero da logiche di vendita, gli consiglierà sempre le migliori soluzioni per le sue esigenze di rischio e di rendimento.
Tutto il mio percorso, di studi prima e di lavoro poi, è il frutto della mia passione e della mia attitudine alla professione che ho scelto.
Questo mi ha permesso di poter continuare a fare il lavoro che mi piace e mi da soddisfazione.
Parlare di denaro è un argomento delicato. Trattare quello degli altri è delicatissimo. Per questo tratto il denaro degli altri con una cura ancora maggiore di quella che uso per il mio e per quello di amici e parenti.
Ogni uomo è una somma.
La somma delle sue esperienze, competenze, incontri. Ogni vita può essere una moltiplicazione di occasioni o una sottrazione di responsabilità. Un uomo saggio sa che la divisione dei compiti esalta le capacità e migliora il risultato.
La vita, però, non si può ridurre a una semplice operazione, tanto meno se, come fa lo studio Degiorgis, ci si occupa dei risparmi della gente. Non si tratta di sola matematica, anche se l’attenzione al risultato è al centro di ogni mia azione professionale, i rapporti con i miei clienti sono fondati sull’etica del lavoro e sul rispetto delle persone e del loro denaro.
A me lo ha insegnato mio padre che ha sempre detto che, nel lavoro come nella vita, bisogna fare i conti con: sincerità, rispetto, coerenza e senso della responsabilità che sono i valori che sono alla base del mio impegno, tutti i giorni.
Io mi chiamo Marco Degiorgis, sono sposato con due figlie, provengo da una famiglia di imprenditori del settore gioielleria, mi sono laureato in Economia presso l’Università degli studi di Pavia, ho conseguito un diploma di marketing presso Camera di Commercio di Torino, un diploma di pianificazione e analisi finanziaria con specializzazione in consulenza agli investimenti, ho master in finanza aziendale e tutto questo l’ho fatto perché ho dato ascolto alla mia famiglia che mi diceva che studiare è importante e ogni cosa si farà “da grandi”, nella vita, bisogna essere seri e prepararti.
Dopo il percorso di studi ho affrontato una lunga esperienza come dirigente e consulente di aziende nazionali.
Nel 2001 ero direttore commerciale di unʼazienda del settore beni di lusso e avevo il mio gruzzoletto investito principalmente in una Gestione Patrimoniale.
Considerato quanto mi costava ogni anno la gestione, ritenevo di aver affidato i miei soldi a persone competenti e capaci. Purtroppo, mi accorsi a mie spese che così non era, perché nel corso del 2001 vidi scendere vertiginosamente il valore dei miei investimenti del 35%. Interpellati i gestori, nessuno era in grado di dirmi quando e dove il baratro sarebbe finito e quanti soldi avrei ancora perso, se non che nel lungo periodo le borse avrebbero comunque recuperato. Mi venne in mente una frase del famoso economista John Maynard Keynes, del quale avevo studiato gli scritti per preparare lʼesame di Economia 1 alla facoltà di Economia e Commercio, che un giorno replicò che nel lungo periodo saremo tutti morti!
Decisi che i gestori non erano degni della mia fiducia e incominciai a studiare se ci fosse un modo più intelligente di investire il mio denaro.
Da allora non ho mai smesso di studiare, di imparare, di informarmi e di migliorare la gestione dei miei investimenti. Nellʼarco di pochi anni, visti i risultati che stavo ottenendo per i miei investimenti, parenti, amici e conoscenti iniziarono a chiedermi consigli su come gestire i loro patrimoni. Scoprii allora che era possibile trasformare unʼesigenza in una attività, che fino a pochi anni prima era stata riservata alle banche, cioè quella di dare consulenza in materia di investimenti, senza però aver nulla da vendere. Era possibile fare il consulente patrimoniale.
In seguito nel 2006 ho fondato a Valenza lo studio di consulenza patrimoniale Degiorgis.
Dato che le persone mi chiedevano di occuparmi anche di altri aspetti collegati al denaro, come ad esempio gli aspetti assicurativi o previdenziali, ho capito che per dare risposte efficaci era necessario costruire una squadra di professionisti esperti, che potessero vedere il problema da tutte le angolazioni e fornire risposte integrate e coerenti con la pianificazione personalizzata di ogni persona da me assistita. La squadra lavora a stretto contatto ed è composta da: avvocati, notai, commercialisti, consulenti assicurativi, life planners, consulenti finanziari, consulenti previdenziali, consulenti aziendali. In questo modo possiamo fornire una risposta integrata ad ogni esigenza che riguarda la protezione del patrimonio e la sua pianificazione.
Nel novembre 2017 si concretizza quindi il Sistema 7 Corazze, per la protezione del patrimonio personale degli imprenditori.
Contemporaneamente ho assunto mandato, come consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede, con delibera OCF n. 796 del 14/12/2016, con 4Timing Sim SPA, una società di intermediazione mobiliare indipendente e come sub agente assicurativo con Alphaevo SRL, un broker assicurativo specializzato nelle polizze ramo vita. Tutto il materiale pubblicato sotto forma di articoli nel blog, precedente alla data di novembre 2017, fa riferimento alla mia precedente professione di consulente finanziario autonomo. Ho inserito le date di pubblicazione degli articoli, a scanso di equivoci.
A gennaio 2019 prende forma, in collaborazione con 4Timing SIM, il progetto di Family Office.
I Miei Studi
Mi sono laureato in Economia presso l’Università degli studi di Pavia, ho conseguito un diploma di marketing presso Camera di Commercio di Torino, un diploma di pianificazione e analisi finanziaria con specializzazione in consulenza agli investimenti, ho master in finanza aziendale e tutto questo l’ho fatto perché ho dato ascolto alla mia famiglia che mi diceva che studiare è importante e ogni cosa si farà “da grandi”, nella vita, bisogna essere seri e prepararti.
Il Mio Lavoro
Ho creato 7 Corazze, il sistema per proteggere e tutelare il il patrimonio personale degli imprenditori.
7 Corazze fa il punto sul tuo patrimonio da 7 differenti punti di vista, 7 corazze che difendono il tuo patrimonio: legale, fiscale, assicurativo, finanziario, aziendale, successorio e immobiliare; ti da soluzioni pratiche per evitare problemi, a te stesso e alla tua famiglia.
Mette in evidenza in modo chiaro e sintetico, anche graficamente, se hai situazioni potenzialmente rischiose, che potrebbero minacciare te, la tua attività o la tua famiglia e mettere a rischio il tuo patrimonio.
Ti evita di fare il giro (letteralmente) delle 7 chiese e di dover spiegare ogni volta tutto ai tuoi interlocutori. Soprattutto ti da soluzioni pratiche, cioè che abbiamo già sperimentato in casi simili al tuo, e che funzionano da ogni punto di vista. Non sono necessari patrimoni milionari per poter utilizzare questo sistema.
Saper fare le domande giuste e soprattutto essere chiari e professionali nelle risposte è il punto di partenza perché chi incontro si possa fidare di me. E’, infatti, in questa fase preliminare, di contatto, che emergono tutte le riserve nell’affidarsi a qualcun altro.
Sarò in grado di tranquillizzarti attraverso la mia competenza e attraverso la genuinità del mio modo di operare perché ogni patrimonio che mi affidi lo tratto come se fossero i miei soldi.
Lʼanalisi di cosa vuoi ottenere con il tuo patrimonio è il punto di partenza. Definire gli obiettivi e quale percorso per raggiungerli. Verificare gli investimenti in essere, evidenziare le criticità e le debolezze, mettere in atto soluzioni che siano in grado di soddisfare le tue aspettative. Esaminare gli ostacoli che possono impedire di raggiungere il risultato. Essere sempre chiari, non raccontare mai bugie o mezze verità, fa la differenza. E infine, fornire consigli adeguati e controllati nel tempo.
Ho fatta mia la frase di Warren Buffet, considerato il più grande value investor di sempre:
“Lʼinvestimento deve essere razionale. Se non lo capite, non lo fate”
Dicono di Me
- Alberto Vigliano - 2017
Ho conosciuto il dott. Degiorgis tramite una struttura di Torino con cui collabora. Fin dall’inizio ho avuto l’impressione, poi assolutamente confermata nello svolgimento del lavoro svolto, di un professionista preparato, chiaro ed assolutamente competente. Il tema che abbiamo trattato principalmente nel corso del periodo di lavoro è stata la tutela e protezione del patrimonio. Grazie all’analisi e alla consulenza ho deciso di costituire un trust di cui Marco è trustee, dimostrando quindi assoluta fiducia nella capacità e modus operandi di Degiorgis. Se qualcuno mi chiedesse a chi si potrebbe rivolgere nel caso dovesse affrontare le tematiche della protezione patrimoniale o degli investimenti, non avrei alcun dubbio: Dott Marco Degiorgis!
- Emanuele Rissone - 27 Aprile 2017
Ho avuto il piacere di conoscere Degiorgis per un investimento professionale effettuato 3 anni fa.
Devo dire che di solito seguo personalmente i miei investimenti ed ero riluttante all’epoca a mettermi nelle mani di un professionista che non conoscevo bene.
Ma mi era stato consigliato da un mio amico imprenditore del quale ho molta stima e quindi lo incontrai.
Mi trasmise fiducia quasi subito la sua pacatezza e professionalità e quindi partimmo, con mia grande soddisfazione ottenne i risultati che ci eravamo prefissati superandoli persino due anni su tre.
Oggi segue il mio intero patrimonio e credo sia doveroso consigliare a chiunque voglia una gestione professionale di contattarlo.
Emanuele Rissone
- Alessandro Ghitti - 4 Giugno 2017
Quando io e Chiara, mia moglie, ci siamo rivolti a Marco era da tempo che ci stavamo rendendo conto che qualcosa non andava nel come investivamo i nostri soldi: sia che ci rivolgessimo alla banca sia che facessimo da soli i risultati erano deludenti anche e soprattutto perché non avevamo sufficiente tempo per seguirli in maniera scrupolosa, fidandoci completamente del consulente bancario. Inoltre ci imponevamo di risparmiare ma senza un fine ben preciso, spinti prevalentemente dal classico: “non si sa mai cosa possa succedere nel futuro…”. Poi, quando abbiamo capito che dovevamo cambiare prospettiva e approccio, ci siamo rivolti ad un consulente indipendente della nostra zona che ci ha presentato Marco (era il 2011) . Subito ci siamo resi conto della sua professionalità e della sua serietà e che era la persona giusta per quello di cui avevamo necessità. Negli anni Marco ha sempre dimostrato nei nostri confronti una grande attenzione non solo nella scelta di come farci investire i risparmi, in alcuni casi proponendoci delle soluzioni a cui difficilmente saremmo arrivati da soli, ma soprattutto nel renderci consapevoli di quali fossero i reali obiettivi per cui risparmiare ed investire, cosa che molti, spesso, come all’inizio noi, ignorano. Ci ha poi insegnato a contabilizzare scrupolosamente entrate ed uscite, in modo da avere sempre sotto controllo il bilancio famigliare e avere così la reale consapevolezza (e non semplicemente la sensazione) di quanto riuscivamo realmente a risparmiare. Un’altra grande qualità di Marco che ne fa un professionista unico è che non si limita a proporre un investimento ma ne spiega sempre con estrema attenzione e precisione i pro e i contro e il motivo per cui lo sta proponendo. Per questo lo consigliamo a chiunque voglia dare una marcia in più ai propri risparmi nell’ottica di raggiungere i propri obbiettivi.
- Massimo Ratti - 14 Dicembre 2013
Chief Financial Officer and Senior Financial Advisor
I know Marco since many years and I can ensure he is a keen expert in financial and investing matters. In addition to this he has a background also in managing companies so he can help his customers knowing “the other side of the hill”.
May 16, 2013, Massimo was with another company when working with Marco at StudioDegiorgis
- Vittorio Malvezzi- 29 Aprile 2009
Vice Sindaco at Comune di Ozzero
He knows what is talking about and can also communicate it in easy way. Marco is a pro consultant: loyal, great background and focused skill- You can trust in him
April 29, 2009, Vittorio E worked directly with Marco at francescocaranti.net
- Roberto D'Addario- 29 Maggio 2013
Consulente Finanziario Indipendente
Marco è una persona estremamente competente nel settore finanziario e con ampie vedute. Conosce molto bene anche altri mercati non finanziari (oro, legname). Questo connubio e mix di competenze ne fa un professionista completo il cui valore aggiunto è apprezzabile fin da subito.
- Hermann Kofler- 29 Maggio 2013
Consulenza Finanziaria Indipendente Fee Only/ Unabhängige Finanzberatung Fee Only
Quello poche volte dove ho collaborato con Marco mi sono trovato di fronte una persona professionale, corretta, disponibile e onesta. È sempre stato un piacere dialogare e discutere con Marco sulle varie problematiche oggetto della collaborazione. Assolutamente raccomandabile.
May 17, 2013, Hermann was with another company when working with Marco at StudioDegiorgis
- Massimo Foschiani- 27 Maggio 2013
SFAA Mitglied, LLM, MBA – Area Re Funds
Marco is an expert fee only independent financial Advisor particularly keen on taking care of client’s life planning goals in investment choices.
May 17, 2013, Massimo was with another company when working with Marco at StudioDegiorgis
- Paolo Tirabassi- 7 Maggio 2013
Independent Financial Advisor
Marco is Independent Financial Advisor with a good curriculum of studies, years of experience and a well-balanced approach to problems
May 17, 2013, Paolo worked with Marco at StudioDegiorgis
- Giacomo De Candia- 14 Maggio 2013
Facilitatore, Coach, Family Business Advisor
Marco is a very serious, precise and qualified professional. He is always focused on customer needs and he usually suggests suitable and well-balanced solutions.
May 17, 2013, Giacomo was with another company when working with Marco at StudioDegiorgis
- Alessandro Apollaro- 10 Aprile 2013
Ho avuto il piacere di conoscere Marco circa 3 anni fa, condividendo con lui l’esperienza associativa che ancor oggi portiamo avanti ognuno nei propri territori. Marco oggi sta infatti sviluppando MonferratoIN con impegno e serietà e con il ruolo di fondatore e Presidente. Tra noi è sempre stato semplice intenderci perchè, in perfetta linea con il codice etico che detta le linee guida comportamentali delle nostre associazioni, la trasparenza e l’onestà delle intenzioni non è mai mancata. Molto presente alle nostre serate in Liguria ho sempre ricevuto ottimi commenti dai partecipanti sulle sue capacità professionali e sulla sua correttezza.
Alessandro worked directly with Marco at StudioDegiorgis
- Marco Bacan- 20 Maggio 2013
Owner c/o Next srl – Genova
Marco is a reliable finance skilled professional. His profile is completed by consulting and planning capacities.
May 20, 2013, Marco was a consultant or contractor to Marco at StudioDegiorgis
- Giorgio Canella- 22 Maggio 2013
“confidente personale” Pianificazione e supporto fiduciario nelle scelte Personali/Fiduciary planning and support
Nel percorso professionale LinkedIn potete trovare di cosa Marco si occupa e Marco può offrirvi, oltre all’esperienza, anche competenza, passione e serietà.
May 22, 2013, Giorgio worked with Marco at StudioDegiorgis
- Stefano Tazzi- 24 Maggio 2013
Digital Business Consultant
I had the pleasure to receive invitations by Marco on projects really stimulated! An open-minded person, which really feel the need at this time!
May 24, 2013, Stefano was with another company when working with Marco at StudioDegiorgis
- Fabio Perna- 28 Febbraio 2016
Ceo presso Beemhoney consulting
Conosco Marco da qualche anno condividendo delle esperienze professionali. E’ professionista serio, preparato e scrupoloso nel suo lavoro, sicure garanzie per chi fruisce dei suoi servizi professionali.
February 29, 2016, Fabio managed Marco at StudioDegiorgis
- Silvia Mandelli- 11 Giugno 2016
Senior Expert at STAUFEN.ITALIA
Marco è una ottimo professionista molto preparato. Nelle diverse occasioni di incontro e scambio professionale ho avuto modo di apprezzarlo per la serietà, la preparazione e l’entusiasmo ad affrontare le situazioni
- Andrea Dama- 31 Marzo 2017
Consulenza Direzionale | Business Development | Business Plan | Startup | Wearables
Ho avuto l’opportunità di lavorare con Marco su un progetto che coinvolge imprenditori, start up e progetti di investimento. Marco è un professionista che si contraddistungue non solo per il grado di competenza ma ancor di più per la serietà che dimostra.
Eventi
23 APRILE 2021
ALESSANDRIA- ORDINE DEGLI AVVOCATI DI ALESSANDRIA- COMMISSIONE PARI OPPORTUNITA’
CONVEGNO: LA LEGGE ” DOPO DI NOI”
Moderatore: Loredana Lupano – Avvocato
Relatori:
Rosalba DiDonna- Notaio
Sebastiana Pelleriti- Avvocato
Antonella Perrone – Commercialista
Marco Degiorgis – Consulente Patrimoniale
16 NOVEMBRE 2019
ALESSANDRIA
ORDINE DOTTORI COMMERCIALISTI
CONVEGNO: LA NUOVA SFIDA DEL COMMERCIALISTA E LA CONSULENZA AZIENDALE.
Relatore: Marco Degiorgis
10 FEBBRAIO 2019
ALESSANDRIA
ORDINE DOTTORI COMMERCIALISTI
CONVEGNO: LE TUTELE PATRIMONIALI
Relatore: Marco Degiorgis
12 GIUGNO 2018
Relatore: Marco Degiorgis
INVESTIMENTI FINANZIARI E RENDIMENTI A CONFRONTO
- Alessandria – Hotel “LONDRA"
20 APRILE 2018
Relatore: Marco Degiorgis
LA PROTEZIONE DEL PATRIMONIO E LA TRASMISSIONE AGLI EREDI
- Alessandria – Hotel “LONDRA"
14 FEBBRAIO 2018
Relatore: Marco Degiorgis
LA PROTEZIONE DEL PATRIMONIO E LA TRASMISSIONE AGLI EREDI
- Alessandria – Hotel “IL MULINO"
24 Ottobre 2017
Relatore: Marco Degiorgis
LA PROTEZIONE DEL PATRIMONIO E LA TRASMISSIONE AGLI EREDI
- Alessandria – Hotel “Alli Due Buoi Rossi”
2 Settembre 2017
Relatore: Marco Degiorgis
PIANIFICARE LE RISORSE ECONOMICHE ATTRAVERSO IL LIFE PLANNING
- Roma - PFEXPO 2017
14 NOVEMBRE / 28 NOVEMBRE / 12 DICEMBRE 2016
Relatore: Marco Degiorgis
IL RUOLO DEL PROFESSIONISTA NELLA PIANIFICAZIONE PATRIMONIALE E NEL LIFE PLANNING
- Milano - Milano Euroconference
10 MARZO 2015
BRESCIA – CLUBIN BRESCIA
GLI EMIRATI ARABI
UN’OPPORTUNITÀ PER L’INTERNAZZIONALIZZAZIONE E LA DELOCALIZZAZIONE
Relatore: Marco Degiorgis
10 FEBBRAIO 2015
ALESSANDRIA
ORDINE DOTTORI COMMERCIALISTI
LA GARANZIA PUBBLICA PER LE IMPRESE
Relatore: Marco Degiorgis
20 GENNAIO 2015
ALESSANDRIA – ORDINE DOTTORI COMMERCIALISTI
LA TUTELA DEL PATRIMONIO E DEGLI EREDI
Relatore: Marco Degiorgis
13 GIUGNO 2014
GENOVA – EXPANDERE LIGURIA
• OVERVIEW
NUOVA FINANZA DI IMPRESA: IL “CORAGGIO DI CAMBIARE” STRUMENTI E METODI
Il money lending, una forma alternativa di finanziamento, a basso costo e poco rischiosa
• WORKSHOP
PROTEGGERE IL PATRIMONIO DAI CREDITORI, DAL FISCO, DALLE INCERTEZZE DELLA VITA. COME FARE? QUALI SOLUZIONI?
Relatore: Marco Degiorgis
- GENOVA
22 MAGGIO 2014
RIMINI – IT FORUM
LA CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE: UN MOTORE ESSENZIALE PER MIGLIORARE IL SISTEMA FINANZIARIO ITALIANO.
Relatore: Marco Degiorgis
- RIMINI
28 MARZO 2014
MILANO – SALONE DEL RISPARMIO
LA CONSULENZA FINANZIARIA INDIPENDENTE: UN MOTORE ESSENZIALE PER MIGLIORARE IL SISTEMA FINANZIARIO ITALIANO.
Relatore: Marco Degiorgis
- MILANO
22 MARZO 2013
TORINO – ISTITUTO NAZIONALE TRIBUTARISTI
GIORNATA DI STUDIO SULLA CONSULENZA PATRIMONIALE
Scarica il pdf
Relatore: Marco Degiorgis
- TORINO
Faq - domande frequenti
IL RAPPORTO CON LE PERSONE CHE ASSISTO GENERA TUTTA UNA SERIE DI DOMANDE CHE POSSIAMO DEFINIRE STANDARD PERCHÉ HANNO UN ALTO TASSO DI FREQUENZA.
Dʼaltra parte è normale che quando si affidano i propri interessi a una persona terza ci siano molte curiosità da soddisfare e per le quali avere risposte il più chiaro e semplice possibile è fondamentale per stabilire un rapporto di fiducia.
Qui ho riassunto le più frequenti che potranno già essere utili a chiarire alcune perplessità.
Come il Consulente patrimoniale può aiutarmi?
Da quale entità di investimento è conveniente utilizzare i consigli di un consulente patrimoniale? Se ho pochi soldi posso affidarmi a lui?
La risposta più corretta è che conviene sempre utilizzare la professionalità di un consulente patrimoniale, per qualunque patrimonio.
È evidente che maggior dimensione ha il patrimonio, maggiori sono la complessità della situazione, gli obiettivi da raggiungere, le opportunità di diversificazione e di utilizzo di strumenti sofisticati. Ma più correttamente diremo che è conveniente utilizzare la consulenza su tutto il proprio patrimonio, per alcune ragioni;
– primo, se il consulente è al corrente dell’intera consistenza della situazione patrimoniale, famigliare e aziendale, è in grado di predisporre correttamente il proprio lavoro;
– secondo, se il cliente rivela solo una parte del proprio patrimonio al consulente e replica per dieci cento mille i suoi consigli, rischia di fare dei danni seri (sono ben diversi i consigli su un patrimonio di 50.000 € e su uno di 1.000.000 €);
– terzo, il costo è proporzionalmente inferiore più sono elevati i patrimoni poiché la parte di costi fissi si ammortizza.
Quanto costa la consulenza patrimoniale?
Sono costretto a utilizzare una banca diversa dalla mia per seguire i consigli del Consulente patrimoniale?
Mi fido del mio promotore/assicuratore e mi trovo bene, perché dovrei affidarmi ad un consulente diverso?
Non credo di aver bisogno di qualcuno che mi consigli come investire il mio denaro!
Non voglio mettere il consulente a conoscenza della mia situazione patrimoniale complessiva. Posso essere un tuo cliente?
Che vincoli contrattuali ho se sottoscrivo un contratto?
Quante operazioni bancarie devo effettuare ogni mese?
Non esiste una risposta precisa, perché dipende da molti fattori, sia di scelte personali che di mercato. Si può andare da 0 a 10 operazioni massimo, per portafogli molto aggressivi e mercati molto movimentati. Non è necessario eseguire immediatamente le indicazioni, non è necessario quindi essere costantemente reperibili o in contatto con la propria banca. Massima trasparenza nelle operazioni da svolgere, con i consigli dello studio sempre a disposizione. È bene ricordare che movimentare molto il portafoglio fa sicuramente felice il tuo intermediario, ma ti costa molto. Quindi le operazioni si fanno se e quando è necessario, mai per “dimostrare” una iperattività.
Non mi fido del mercato azionario. Devo per forza investire in azioni, se mi affido a te?
Ho garanzia di raggiungere un determinato risultato, una performance?
No! Nessun libero professionista, nessun consulente può dare tale garanzia. Lʼavvocato non può garantire la cliente che vincerà la causa, il medico non può garantire al paziente che guarirà. Il codice civile la definisce una obbligazione di mezzi (fare diligentemente il proprio lavoro) e non di risultati. Chiunque garantisca un risultato, ti sta prendendo in giro. Se parliamo di borsa poi, non esistono rendimenti sicuri o garantiti. O meglio, cʼè il modo di assicurare o garantire il capitale o i rendimenti, e questo fa parte dei servizi offerti; ma non cʼè modo di ottenere alti rendimenti garantiti con nessun costo e nessun rischio.